Kusurlu Üçüncü Taraf Risk Yönetimi Uygulamalarına 14,5 Milyon Dolar Cezası
Fed'den yapılan açıklamaya göre, New York merkezli Metropolitan Commercial Bank'ın müşteri kimlik kurallarının ihlali ve bankanın ön ödemeli kart hesapları vermesiyle ilgili kusurlu üçüncü taraf risk yönetimi uygulamaları nedeniyle yaklaşık 14,5 milyon dolar para cezası uygulandığı bildirildi.
İllegal Aktörler için Açılan Hesaplar: 2020 Olayı
Metropolitan'ın 2020'de hesapları daha sonra yasa dışı olarak elde edilen devlet işsizlik sigortası yardımlarını toplamak için kullanan illegal aktörler için ön ödemeli kart hesapları açtığı belirtilen açıklamada, bankanın her başvuru sahibinin gerçek kimliğini doğrulamak için yeterli prosedürlere sahip olmadan, üçüncü taraf bir program yöneticisi aracılığıyla ön ödemeli kart hesapları açarak, müşteri kimlik belirleme kurallarını ihlal ettiği vurgulandı.
İyileştirme Talebi: Metropolitan'a Müşteri Tanımlama ve Risk Yönetimi Programlarında İyileştirmeler Yapılması Çağrısı
Açıklamada, Metropolitan'ın müşteri tanımlama, müşteri durum tespiti ve üçüncü taraf risk yönetimi programlarını iyileştirmesinin talep edildiği aktarıldı.
Toplam Cezanın 30 Milyon Dolar Olduğu Açıklandı
Metropolitan'a karşı eylemin New York Finansal Hizmetler Departmanı ile yürütüldüğüne değinilen açıklamada, Fed ile New York Finansal Hizmetler Departmanı tarafından bankaya verilen toplam cezanın yaklaşık 30 milyon dolar olduğu ifade edildi.